8月26日下午,民生银行天津分行李志刚副行长主持召开分行下半年零售财富中收专项推动会,个人金融部、私人银行部负责人和业务骨干参会。
会议首先由民生银行天津分行个人金融部徐丹对分行1-7月零售财富业务中收完成情况进行汇报,并认真剖析目前业务开展存在的问题,详细列示下阶段推动措施;随后,个人金融部、私人银行部负责人和业务骨干分别就下半年各业务板块工作举措及改进方向做详细汇报。
李志刚副行长就分行下半年零售财富业务发展做重要讲话。首先,李志刚副行长对当前分行财富中收业务形势和市场情况进行研判,从当前形势看,2019年是分行零售业务发展的黄金机遇,财富中收无论是对零售业务的长期布局,还是对中期员工能力价值及提升,抑或短期考核指标的达成,其重要性都不言而喻。分行应努力提升零售财富中收,赶超同业,超越兄弟分行。
其次,李志刚副行长指出分行当前财富中收存在的六个显著的问题:一是目前分行财富中收完成进度较差,尤其保险中收,距离任务指标差距较大;二是中收结构不科学,主要体现在保险中收在整体财富中收的占比较低,保险中收的大小单配比不够合理;三是整体产品销售节奏把控不好;四是一线人员能力培养不到位,全行应充分做好销售能力培训输出;五是管理过于粗放简单,财富管理一定是通过精细化的过程管理去保证结果;六是信心不足,应勇于树立高目标,零售业务应为分行收入多做贡献。
最后,李志刚副行长对后续财富中收增长工作作出指示,分行上下要从八个方面着力强化:一是要以客户为中心,了解客户真实需求,;二是坚定不移的持续加强资产配置能力;三是强化私银客户的产品配置;四是做好能力输出工作安排,尽快布局四季度理财主管、理财经理专项培训;五是逐步提升管理能力;六是做好合作伙伴、产品、员工及客户的分层管理;七是不断加强售前、售中、售后管理;八是合规销售是零售业务的生命线,要在保证合规销售基础上,大力推动业务的发展。分支合力,强化部门协同,做好财富,做大代销,做高中收,严格落实分行“12356”战略。
